Scheda di dettaglio

Analista della qualità del credito

Livello EQF 5
Settore Economico Professionale SEP 13 - Servizi finanziari e assicurativi
Denominazione Qualificazione Analista della qualità del credito
Area di Attività ADA.13.01.17 - Monitoraggio delle singole esposizioni
ADA.13.01.18 - Gestione crediti rimodulati e non performing
Processo Gestione e vendita di prodotti finanziari e intermediazione bancaria
Sequenza di processo Erogazione e monitoraggio dei finanziamenti bancari e gestione dei crediti in sofferenza
Descrizione sintetica L'analista della qualità del credito realizza l’individuazione e la gestione dei crediti ad andamento problematico. Le sue principali attività sono: controllo dei rapporti che evidenziano elementi di anomalia andamentale, verifica della regolarità operativa, regolarizzazione delle posizioni debitorie ad andamento problematico, realizzazione di iniziative volte a rafforzare le garanzie acquisite a tutela del credito problematico, consulenza e assistenza nella gestione delle anomalie di rapporto e nelle posizioni incagliate, a inadempimento persistente e sotto controllo.
Referenziazione ATECO 2007 K.64.19.10 - Intermediazione monetaria di istituti monetari diverse dalle Banche centrali
K.64.19.20 - Fondi comuni di investimento monetario
K.64.19.40 - Cassa Depositi e Prestiti
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Note
Scheda qualificazione PDF

Elenco Unità di Competenza (UC)

Codice 2844
Descrizione della performance da osservare Controllo degli affidi e rilevazione della qualità del credito
Livello EQF 5
Abilità
  • Applicare le tecniche di valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Applicare la normativa cai e usura
  • Adottare le opportune metodologie di controllo periodico del credito
  • Monitorare la qualità del portafoglio crediti
  • Operare secondo la normativa in materia di attività creditizia
  • Applicare tecniche di valutazione del rischio credito tramite indicatori e rapporti KPI
  • Applicare tecniche di monitoraggio del credito
  • Utilizzare software specifici per il monitoraggio del credito
  • Applicare criteri di valutazione sulla continuità aziendale
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Normativa cai e usura
  • Normativa sull'attività creditizia
  • Valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Tecniche di gestione del rischio di credito
  • Indicatori di reddività, liquidità, solidità, sviluppo
  • Tecniche di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Tecniche di analisi del bilancio per il monitoraggio del credito
  • Cenni sul rendiconto finanziario ed il Debt Service Coverage Ratio
  • Tecniche di monitoraggio micro e macro
  • Tipologie di monitoraggio del credito, i trigger della BCE
  • Tecniche e modelli di valutazione Going Concern
  • Principali software sul monitoraggio del credito
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Codice 2845
Descrizione della performance da osservare Anomalie del credito rilevate ed analizzate
Livello EQF 5
Abilità
  • Applicare la normativa cai e usura
  • Adottare misure adeguate per la gestione dei crediti problematici
  • Monitorare la qualità del portafoglio crediti
  • Operare nel rispetto della normativa in materia di attività creditizia
  • Adottare le disposizioni interne in tema di politiche creditizie
  • Utilizzare software specifici per la misurazione del rischio e l'elaborazione di report finanziari
  • Applicare tecniche di analisi per le anomalie del credito
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Normativa cai e usura
  • Monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Normativa sull'attività creditizia
  • Disposizioni interne in tema di politiche creditizie
  • Tecniche di riclassificazione del bilancio
  • Software matematici e statistici per la misurazione del rischio e l'elaborazione di report finanziari
  • Modelli di monitoraggio ed Early Warning per anticipare le anomalie di un credito
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Codice 2846
Descrizione della performance da osservare Attività di consulenza ed assistenza nella gestione del credito ad andamento problematico
Livello EQF 5
Abilità
  • Applicare le tecniche di valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Adottare misure adeguate per la gestione dei crediti problematici
  • Adottare le opportune metodologie di controllo periodico del credito
  • Monitorare la qualità del portafoglio crediti
  • Operare secondo la normativa in materia di attività creditizia
  • Porre in essere azioni per regolarizzare le posizioni debitorie ad andamento problematico
  • Effettuare l'analisi dei piani di rientro
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Gestione crediti problematici
  • Monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Tecniche di riclassificazione del bilancio
  • Tecniche di rilevazione degli andamenti anomali attuali o potenziali di un credito
  • Normativa sull’attività creditizia
  • Metodologie dei piani di rientro e misure di forbearance
  • Metodologie per la classificazione dei prestiti
  • Modelli e processi per la prevenzione del rischio
  • Tecniche e processi per il recupero dei crediti
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.1.0 - Tecnici della gestione finanziaria
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Standard Formativo

Analista della qualità del credito

Livello EQF 5
Settore Economico Professionale SEP 13 - Servizi finanziari e assicurativi
Denominazione Standard Formativo Analista della qualità del credito
Durata percorso Formativo 1 anni
Durata minima complessiva del percorso (ore) 300
Requisiti minimi di ingresso dei partecipanti Possesso di titolo di studio / qualifica professionale attestante il raggiungimento di un livello di apprendimento pari almeno a EQF 4, acquisito nell'ambito degli ordinamenti di istruzione o nella formazione professionale, fatto salvo quanto disposto alla voce ""Gestione dei crediti formativi"". Per quanto riguarda coloro che hanno conseguito un titolo di studio all’estero occorre presentare una dichiarazione di valore o un documento equipollente/corrispondente che attesti il livello del titolo medesimo. Per i cittadini stranieri è inoltre necessario il possesso di un attestato, riconosciuto a livello nazionale e internazionale, di conoscenza della lingua italiana ad un livello non inferiore al B1 del QCER. In alternativa, tale conoscenza deve essere verificata attraverso un test di ingresso da conservare agli atti del soggetto formatore. Sono dispensati dalla presentazione dell’attestato i cittadini stranieri che abbiano conseguito il diploma di scuola secondaria superiore presso un istituto scolastico appartenente al sistema italiano di istruzione. Tutti i requisiti devono essere posseduti e documentati dal corsista al soggetto formatore entro l'inizio delle attivita'. Non e' ammessa alcuna deroga.
Grado minimo d'istruzione previsto in ingresso Licenza media + Qualificazione EQF 3
Età minima prevista in ingresso 18 anni
Requisiti minimi didattici comuni a tutte le UF/Moduli Formazione d'aula specifica e formazione tecnica mediante attività pratiche/ laboratoriali
Requisiti minimi di risorse professionali e strumentali Docenti qualificati, provenienti per almeno il 50% dal mondo del lavoro. I docenti devono possedere un titolo di studio adeguato all’attività formativa da realizzare e una documentata esperienza professionale e/o di insegnamento, almeno triennale, nel settore di riferimento. Per i docenti impegnati unicamente in attività formative di natura pratica/laboratoriale, i predetti requisiti si riducono al possesso della sola documentata esperienza professionale e/o di insegnamento almeno triennale strettamente attinente l’attività formativa da realizzare. I tutor di stage / tirocinio devono possedere titolo di studio adeguato all’attività formativa da realizzare e, nello specifico, una documentata esperienza professionale almeno triennale nel settore di riferimento.
Requisiti minimi di risorse strumentali È necessario disporre di aule e/o laboratori congruamente attrezzati
Requisiti minimi di valutazione degli apprendimenti 1. Prevedere verifiche periodiche di apprendimento a conclusione di ogni UF. 2. Condizione minima di ammissione all'esame finale è la frequenza di almeno l'80% delle ore complessive del percorso formativo. 3. Esame finale pubblico in conformità alle disposizioni regionali vigenti. La valutazione finale ha lo scopo di verificare l'acquisizione delle competenze previste dal corso. 4. Certificazione rilasciata al termine del percorso: "Certificazione di qualifica professionale" per "Analista della qualità del credito"
Percentuale Assenza massima consentita 20
Percentuale Termine ultimo di inserimento (TUI) 20
Attestazione in esito Certificazione di qualifica professionale
Gestione dei crediti formativi E' ammesso il riconoscimento dei crediti formativi (di ammissione e di frequenza) in conformità alle disposizioni previste dalla normativa regionale vigente, salvo quanto altrimenti disposto
Eventuali ulteriori indicazioni
Composizione Standard Formativo Unità Formative
Codice ISCED-F 2013 0412 Finance, banking and insurance
Ulteriori indicazioni per l’e-learning Secondo quanto previsto dalle disposizioni regionali in materia.
Durata minima complessiva del percorso (ore) 300
Durata minima di aula (ore) 150
Durata minima laboratorio (ore) -
Durata delle attività formative rivolte alle KC (ore) 20
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 210
Percentuale durata massima e-learning asincrona in rapporto alla durata d’aula 84
Durata minima tirocinio curriculare ore -
Durata minima tirocinio curriculare + Laboratorio (ore) 90
Scheda standard formativo PDF
Annualità
Anno Ore Esame Intermedio
1° Anno300NO

Elenco Unità Formative (UF)

Codice 875
Livello EQF 5
Denominazione UC correlata Monitoraggio ed analisi della qualità del credito (2844)
Descrizione della performance da osservare Controllo degli affidi e rilevazione della qualità del credito
Abilità
  • Applicare le tecniche di valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Applicare la normativa cai e usura
  • Adottare le opportune metodologie di controllo periodico del credito
  • Monitorare la qualità del portafoglio crediti
  • Operare secondo la normativa in materia di attività creditizia
  • Applicare tecniche di valutazione del rischio credito tramite indicatori e rapporti KPI
  • Applicare tecniche di monitoraggio del credito
  • Utilizzare software specifici per il monitoraggio del credito
  • Applicare criteri di valutazione sulla continuità aziendale
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Normativa cai e usura
  • Normativa sull'attività creditizia
  • Valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Tecniche di gestione del rischio di credito
  • Indicatori di reddività, liquidità, solidità, sviluppo
  • Tecniche di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Tecniche di analisi del bilancio per il monitoraggio del credito
  • Cenni sul rendiconto finanziario ed il Debt Service Coverage Ratio
  • Tecniche di monitoraggio micro e macro
  • Tipologie di monitoraggio del credito, i trigger della BCE
  • Tecniche e modelli di valutazione Going Concern
  • Principali software sul monitoraggio del credito
Durata minima 40
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 40
Durata massima FaD 16
Durata minima ora laboratorio 0
Durata massima ora laboratorio 40
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0
Codice 876
Livello EQF 5
Denominazione UC correlata Rilevazione ed analisi delle anomalie dei crediti (2845)
Descrizione della performance da osservare Anomalie del credito rilevate ed analizzate
Abilità
  • Applicare la normativa cai e usura
  • Adottare misure adeguate per la gestione dei crediti problematici
  • Monitorare la qualità del portafoglio crediti
  • Operare nel rispetto della normativa in materia di attività creditizia
  • Adottare le disposizioni interne in tema di politiche creditizie
  • Utilizzare software specifici per la misurazione del rischio e l'elaborazione di report finanziari
  • Applicare tecniche di analisi per le anomalie del credito
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Normativa cai e usura
  • Monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Normativa sull'attività creditizia
  • Disposizioni interne in tema di politiche creditizie
  • Tecniche di riclassificazione del bilancio
  • Software matematici e statistici per la misurazione del rischio e l'elaborazione di report finanziari
  • Modelli di monitoraggio ed Early Warning per anticipare le anomalie di un credito
Durata minima 40
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 40
Durata massima FaD 16
Durata minima ora laboratorio 0
Durata massima ora laboratorio 40
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0
Codice 877
Livello EQF 5
Denominazione UC correlata Consulenza ed assistenza nella gestione crediti ad andamento problematico (2846)
Descrizione della performance da osservare Attività di consulenza ed assistenza nella gestione del credito ad andamento problematico
Abilità
  • Applicare le tecniche di valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Adottare misure adeguate per la gestione dei crediti problematici
  • Adottare le opportune metodologie di controllo periodico del credito
  • Monitorare la qualità del portafoglio crediti
  • Operare secondo la normativa in materia di attività creditizia
  • Porre in essere azioni per regolarizzare le posizioni debitorie ad andamento problematico
  • Effettuare l'analisi dei piani di rientro
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Gestione crediti problematici
  • Monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Tecniche di riclassificazione del bilancio
  • Tecniche di rilevazione degli andamenti anomali attuali o potenziali di un credito
  • Normativa sull’attività creditizia
  • Metodologie dei piani di rientro e misure di forbearance
  • Metodologie per la classificazione dei prestiti
  • Modelli e processi per la prevenzione del rischio
  • Tecniche e processi per il recupero dei crediti
Durata minima 40
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 40
Durata massima FaD 16
Durata minima ora laboratorio 0
Durata massima ora laboratorio 40
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0