Scheda di dettaglio

Tecnico del Portafoglio Small Business

Livello EQF 4
Settore Economico Professionale SEP 13 - Servizi finanziari e assicurativi
Denominazione Qualificazione Tecnico del Portafoglio Small Business
Area di Attività ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi
Processo Gestione e vendita di prodotti finanziari e intermediazione bancaria
Sequenza di processo Vendita e gestione dei prodotti e dei servizi bancari e finanziari
Descrizione sintetica Tale figura professionale cura la gestione e lo sviluppo dei clienti small business (società di persone, ditte individuali, commercianti e artigiani) attraverso la proposta e la vendita di prodotti e servizi mirati alla soddisfazione dei bisogni della clientela assegnata e al raggiungimento degli obiettivi, in attuazione delle politiche e delle strategie aziendali. Le principali attività del Tecnico del Portafoglio Small Business sono: sviluppo commerciale e fidelizzazione della clientela “small business”, monitoraggio e gestione del portafoglio clienti, gestione delle attività preliminari, operative e amministrative relative alla concessione e rinnovo degli affidamenti, presidio della qualità del credito dei clienti in portafoglio, presidio dell’operatività contrattuale e della gestione amministrativa e documentale.
Referenziazione ATECO 2007 K.64.19.10 - Intermediazione monetaria di istituti monetari diverse dalle Banche centrali
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.1.0 - Tecnici della gestione finanziaria
Note
Scheda qualificazione PDF

Elenco Unità di Competenza (UC)

Codice 2881
Descrizione della performance da osservare Attività amministrative, operative, contrattuali e di gestione documentale realizzate e presidiate
Livello EQF 4
Abilità
  • Applicare le tecniche di gestione delle procedure amministrative e contrattuali delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Applicare le procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
  • Utilizzare modelli e strumenti di elaborazione di contrattualistica in ambito creditizio/finanziario
Conoscenze
  • Normativa cai e usura
  • Normativa civilistica imprese
  • Normativa su investimenti
  • Normativa fiscale imprese
  • Procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Elementi di contrattualistica bancaria
  • Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Codice 2893
Descrizione della performance da osservare Offerte di prodotti e servizi adeguatamente definite ed attivate in coerenza ai fabbisogni della clientela "Small Business"
Livello EQF 4
Abilità
  • Applicare tecniche di analisi dei bisogni dell'utenza
  • Applicare tecniche di negoziazione
  • Applicare tecniche di analisi di mercato
  • Adottare metodi e tecniche di prospetting
  • Applicare tecniche di analisi e valutazione della redditività cliente
  • Applicare metodi e strumenti di gestione della customer satisfaction
  • Utilizzare strumenti e metodi di segmentazione del mercato small business
  • Utilizzare strumenti di misurazione della propensione al rischio clienti
Conoscenze
  • Modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative
  • Elementi di economia dei mercati finanziari
  • Specifiche tecniche dei prodotti di finanziamento ordinario
  • Specifiche tecniche dei prodotti di investimento
  • Tecniche di analisi del mercato locale small business
  • Tecniche e metodi di segmentazione del mercato small business
  • Metodologie di sviluppo nuovi clienti
  • Metodi di rilevazione della propensione al rischio
  • Tecniche di analisi, diagnosi e valutazione della redditività del cliente e dei segmenti di clientele small business
  • Riferimenti metodologici della customer satisfaction
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Codice 2894
Descrizione della performance da osservare Portafoglio clienti "small business" gestito attraverso la pianificazione l'indirizzo e il controllo delle relazioni commerciali
Livello EQF 4
Abilità
  • Utilizzare gli strumenti di presidio della customer satisfaction
  • Applicare tecniche di budgeting commerciale
  • Pianificare la relazione commerciale definendo attività tempi e risultati
  • Utilizzare strumenti, metodi e tecniche di monitoraggio verifica e controllo della rispondenza tra risultati commerciali conseguiti e obiettivi di business programmati
  • Identificare le opportunità di sviluppo commerciale su clientela small business gestita
  • Applicare le tecniche di sviluppo di offerte commerciali rispondenti alle esigenze attuali e prospettiche della clientela small business
Conoscenze
  • Tecniche di customer satisfaction
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
  • Metodi di gestione del budget commerciale
  • Metodi e strumenti di formalizzazione dell'offerta commerciale
  • Metodi di rilevazione dei trend andamentali del mercato small business
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Codice 2895
Descrizione della performance da osservare Affidamenti concessi, rivisti e rinnovati ai clienti "Small Business" sulla base di corrette valutazioni di mercato
Livello EQF 4
Abilità
  • Applicare metodi e tecniche di analisi quali-quantitativa della solvibilità del cliente
  • Applicare metodi e tecniche quali-quantitative di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Applicare le procedure per istruire le pratiche di fido
  • Applicare modelli e strumenti di valutazione del rating
Conoscenze
  • Principi di tecnica bancaria per l'istruttoria delle pratiche di affidamento
  • Tecniche di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio/rendimento affidamenti
  • Tecniche di analisi quali-quantitativa dell'affidabilità della clientela small business
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Codice 2896
Descrizione della performance da osservare Qualità del credito erogato alla clientela small business presidiata in via continuativa in coerenza con gli standard qualitativi attesi
Livello EQF 4
Abilità
  • Utilizzare metodi e strumenti di gestione del credito problematico
  • Applicare le tecniche per rilevare le criticità e le anomalie nella relazione creditizia
  • Applicare tecniche e strumenti di controllo qualità del portafoglio crediti
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Tecniche di gestione crediti problematici
  • Principi e procedure di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
Referenziazione ISTAT CP2011 -> 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie
-> 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario
Standard Formativo

Tecnico del Portafoglio Small Business

Livello EQF 4
Settore Economico Professionale SEP 13 - Servizi finanziari e assicurativi
Denominazione Standard Formativo Tecnico del Portafoglio Small Business
Durata percorso Formativo 1 anni
Durata minima complessiva del percorso (ore) 500
Requisiti minimi di ingresso dei partecipanti Possesso di titolo di studio / qualifica professionale attestante il raggiungimento di un livello di apprendimento pari almeno a EQF 3, acquisito nell'ambito degli ordinamenti di istruzione o nella formazione professionale, fatto salvo quanto disposto alla voce "Gestione dei crediti formativi”. Per quanto riguarda coloro che hanno conseguito un titolo di studio all’estero occorre presentare una dichiarazione di valore o un documento equipollente/corrispondente che attesti il livello del titolo medesimo. Per i cittadini stranieri è inoltre necessario il possesso di un attestato, riconosciuto a livello nazionale e internazionale, di conoscenza della lingua italiana ad un livello non inferiore al B1 del QCER. In alternativa, tale conoscenza deve essere verificata attraverso un test di ingresso da conservare agli atti del soggetto formatore. Sono dispensati dalla presentazione dell’attestato i cittadini stranieri che abbiano conseguito il diploma di scuola secondaria superiore presso un istituto scolastico appartenente al sistema italiano di istruzione. Tutti i requisiti devono essere posseduti e documentati dal corsista al soggetto formatore entro l'inizio delle attivita'. Non e' ammessa alcuna deroga.
Grado minimo d'istruzione previsto in ingresso -
Età minima prevista in ingresso -
Requisiti minimi didattici comuni a tutte le UF/Moduli Formazione d'aula specifica e formazione tecnica mediante attività pratiche/ laboratoriali
Requisiti minimi di risorse professionali e strumentali Docenti qualificati in possesso di un titolo di studio adeguato all’attività formativa da realizzare, provenienti per almeno il 50% dal mondo del lavoro. Per i docenti provenienti dal mondo del lavoro e per quelli impegnati unicamente in attività formative di natura pratica/laboratoriale, il requisito del titolo di studio può essere sostituito da una documentata esperienza professionale e/o di insegnamento almeno triennale strettamente attinente l’attività formativa da realizzare. I tutor di stage / tirocinio devono possedere titolo di studio adeguato all’attività formativa da realizzare e, nello specifico, una documentata esperienza professionale almeno triennale nel settore di riferimento
Requisiti minimi di risorse strumentali È necessario disporre di aule e/o laboratori congruamente attrezzati
Requisiti minimi di valutazione degli apprendimenti 1. Prevedere verifiche periodiche di apprendimento a conclusione di ogni UF. 2. Condizione minima di ammissione all'esame finale è la frequenza di almeno l'80% delle ore complessive del percorso formativo. 3. Esame finale pubblico in conformità alle disposizioni regionali vigenti. La valutazione finale ha lo scopo di verificare l'acquisizione delle competenze previste dal corso. 4. Certificazione rilasciata al termine del percorso: "Certificazione di qualifica professionale" per "Tecnico del Portafoglio Small Business"
Percentuale Assenza massima consentita 20
Percentuale Termine ultimo di inserimento (TUI) 20
Attestazione in esito Certificazione di qualifica professionale
Gestione dei crediti formativi E' ammesso il riconoscimento dei crediti formativi (di ammissione e di frequenza) in conformità alle disposizioni previste dalla normativa vigente, salvo quanto altrimenti disposto
Eventuali ulteriori indicazioni
Composizione Standard Formativo Unità Formative
Codice ISCED-F 2013 0412 Finance, banking and insurance
Ulteriori indicazioni per l’e-learning Esclusivamente per i Soggetti specificamente accreditati per la FAD, la stessa è consentita secondo quanto previsto all’art. 8, comma 2, della D.G.R. n. 294/2018.
Durata minima complessiva del percorso (ore) 500
Durata minima di aula (ore) 240
Durata minima laboratorio (ore) 60
Durata delle attività formative rivolte alle KC (ore) 50
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula -
Percentuale durata massima e-learning asincrona in rapporto alla durata d’aula -
Durata minima tirocinio curriculare ore 200
Durata minima tirocinio curriculare + Laboratorio (ore) 260
Scheda standard formativo PDF
Annualità
Anno Ore Esame Intermedio
1° Anno500NO

Elenco Unità Formative (UF)

Codice 967
Livello EQF 4
Denominazione UC correlata Presidiare l'operatività contrattuale e la gestione amministrativa e documentale di competenza (2881)
Descrizione della performance da osservare Attività amministrative, operative, contrattuali e di gestione documentale realizzate e presidiate
Abilità
  • Applicare le tecniche di gestione delle procedure amministrative e contrattuali delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Applicare le procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
  • Utilizzare modelli e strumenti di elaborazione di contrattualistica in ambito creditizio/finanziario
Conoscenze
  • Normativa cai e usura
  • Normativa civilistica imprese
  • Normativa su investimenti
  • Normativa fiscale imprese
  • Procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Elementi di contrattualistica bancaria
  • Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
Durata minima 50
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 0
Durata massima FaD 32
Durata minima ora laboratorio 10
Durata massima ora laboratorio 25
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0
Codice 968
Livello EQF 4
Denominazione UC correlata Seguire la clientela "Small Business" con offerte aggiornate di prodotti e servizi (2893)
Descrizione della performance da osservare Offerte di prodotti e servizi adeguatamente definite ed attivate in coerenza ai fabbisogni della clientela "Small Business"
Abilità
  • Applicare tecniche di analisi dei bisogni dell'utenza
  • Applicare tecniche di negoziazione
  • Applicare tecniche di analisi di mercato
  • Adottare metodi e tecniche di prospetting
  • Applicare tecniche di analisi e valutazione della redditività cliente
  • Applicare metodi e strumenti di gestione della customer satisfaction
  • Utilizzare strumenti e metodi di segmentazione del mercato small business
  • Utilizzare strumenti di misurazione della propensione al rischio clienti
Conoscenze
  • Modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative
  • Elementi di economia dei mercati finanziari
  • Specifiche tecniche dei prodotti di finanziamento ordinario
  • Specifiche tecniche dei prodotti di investimento
  • Tecniche di analisi del mercato locale small business
  • Tecniche e metodi di segmentazione del mercato small business
  • Metodologie di sviluppo nuovi clienti
  • Metodi di rilevazione della propensione al rischio
  • Tecniche di analisi, diagnosi e valutazione della redditività del cliente e dei segmenti di clientele small business
  • Riferimenti metodologici della customer satisfaction
Durata minima 80
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 0
Durata massima FaD 51.2
Durata minima ora laboratorio 16
Durata massima ora laboratorio 40
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0
Codice 969
Livello EQF 4
Denominazione UC correlata Presidiare il complesso di attività collegate ai clienti "small business" in portafoglio (2894)
Descrizione della performance da osservare Portafoglio clienti "small business" gestito attraverso la pianificazione l'indirizzo e il controllo delle relazioni commerciali
Abilità
  • Utilizzare gli strumenti di presidio della customer satisfaction
  • Applicare tecniche di budgeting commerciale
  • Pianificare la relazione commerciale definendo attività tempi e risultati
  • Utilizzare strumenti, metodi e tecniche di monitoraggio verifica e controllo della rispondenza tra risultati commerciali conseguiti e obiettivi di business programmati
  • Identificare le opportunità di sviluppo commerciale su clientela small business gestita
  • Applicare le tecniche di sviluppo di offerte commerciali rispondenti alle esigenze attuali e prospettiche della clientela small business
Conoscenze
  • Tecniche di customer satisfaction
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
  • Metodi di gestione del budget commerciale
  • Metodi e strumenti di formalizzazione dell'offerta commerciale
  • Metodi di rilevazione dei trend andamentali del mercato small business
Durata minima 50
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 0
Durata massima FaD 32
Durata minima ora laboratorio 10
Durata massima ora laboratorio 25
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0
Codice 970
Livello EQF 4
Denominazione UC correlata Curare il processo di concessione, revisione e rinnovo degli affidamenti alla clientela "Small Business" (2895)
Descrizione della performance da osservare Affidamenti concessi, rivisti e rinnovati ai clienti "Small Business" sulla base di corrette valutazioni di mercato
Abilità
  • Applicare metodi e tecniche di analisi quali-quantitativa della solvibilità del cliente
  • Applicare metodi e tecniche quali-quantitative di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Applicare le procedure per istruire le pratiche di fido
  • Applicare modelli e strumenti di valutazione del rating
Conoscenze
  • Principi di tecnica bancaria per l'istruttoria delle pratiche di affidamento
  • Tecniche di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio/rendimento affidamenti
  • Tecniche di analisi quali-quantitativa dell'affidabilità della clientela small business
Durata minima 40
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 0
Durata massima FaD 25.6
Durata minima ora laboratorio 8
Durata massima ora laboratorio 20
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0
Codice 971
Livello EQF 4
Denominazione UC correlata Presidiare la qualità del credito delle singole posizioni e del portafoglio clienti "Small Business" (2896)
Descrizione della performance da osservare Qualità del credito erogato alla clientela small business presidiata in via continuativa in coerenza con gli standard qualitativi attesi
Abilità
  • Utilizzare metodi e strumenti di gestione del credito problematico
  • Applicare le tecniche per rilevare le criticità e le anomalie nella relazione creditizia
  • Applicare tecniche e strumenti di controllo qualità del portafoglio crediti
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Tecniche di gestione crediti problematici
  • Principi e procedure di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
Durata minima 30
Percentuale durata massima e-learning sincrona in rapporto alla durata d’aula 0
Durata massima FaD 19.2
Durata minima ora laboratorio 6
Durata massima ora laboratorio 15
Durata minima di aula (ore) 0
Durata minima tirocinio curriculare (ore) 0